近日，泛亚事件成为市场焦点，400多亿元资金无法兑付。没有22万投资者讨论意见的地方。他们只能聚集在静安寺祈福。
泛亚骗局的套路并不是特别出彩，总统只是整理了一下思路：
整个骗局分为五个步骤：
1.投资者名义上是把资金借给交易员，实际上是借给泛亚有色金属交易所，每天获得万分之三到万分之三点七五的收益。
2.泛亚有色金属交易所作为实际出借人，将资金借给交易员，并收取万分之五的日利息。这样，泛亚有色金属交易所的日收入为1.25-2/万。
3.贸易商用借来的钱支付货款，收购货物，每天向泛亚有色金属交易所支付5 的利息。
在这一点上，大部分投资者都明白，其实泛亚有色金属交易所跟传说中的小贷公司很像，就是搞利差的。
在日利差固定的情况下，交易者与生产者之间的交易规模决定了交易者的融资需求，进而决定了泛亚的总资本规模。因此，当市场饱和时，泛亚的收入不会增加。怎么办？机智的泛亚领导人决定开始最重要的第四步：
4.“有色金属没人买，我就买，我是为国家采购储存”。因此，泛亚直接从生产商那里购买有色金属，资金来自投资者。这一步是问题的关键。由于泛亚本身作为交易者，需要每天向投资者支付3- 3.75%的利息。
这时，泛亚面前有两条路：
首先，做一个交易者应该做的事情，把收到的商品高价卖出，用赚来的利润支付利息。
第二，吸引更多的客户，用新客户的钱付给老客户，用新客户还老客户。当你几乎自己收集市场上的有色金属时，你就可以形成垄断，稀有商品就会出现。
显然，泛亚领导人毫不犹豫地走上了第二条道路。
据统计，泛亚累计铟3600吨，而中国这个大国每年消耗20吨。而且，泛亚从来没有能够进入或者退出。一年时间，铟的市场价格下跌了70%，而泛亚铟的价格每年上涨20%，所以实际上根本没有买入。
5.垄断地位没有如期到来。随着2015年股市的好转和大量资金的赎回，泛亚终于无法完成赎回，开始限制每日赎回金额，最终一分钱也拿不到。
这种老套简洁的方法之所以能吸引这么多投资者上当，有几个原因：
1.高回报率。按照日收益率万分之三计算，投资者的年化收益率在没有复利的情况下可以达到10%以上，这在目前的市场上是惊人的。
2.泛亚在宣传时声称有政府背书，银行方面的销售也让投资者误以为产品有银行的隐性担保。
3.投资者没有意识到风险。
最后，行长再次提醒，贵金属交易只有“两所一柜”是正规的，即上海黄金交易所、上海期货交易交易所和银行柜台。此外，证券账户所有人(即你买卖股票的账户)可以通过输入代码直接购买黄金ETF。黄金ETF()是目前国内市场规模最大、最活跃的商品ETF，实现了T 0循环交易。现货黄金直接挂钩上海黄金交易所是真正的国家信用作为担保。此外，黄金ETF有权将黄金出租给黄金交易所的会员，由此赚取的利息计入基金资产，回馈客户，使其长期走势好于黄金的实际现货走势。
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